Berlino La Federazione tedesca delle organizzazioni dei consumatori (VZBV) ha criticato la spinta del ministro dell’Interno Nancy Faeser (SPD) per un massimale di cassa generale. “Lo stato deve adottare misure efficaci contro il riciclaggio di denaro, su questo non ci sono dubbi”, ha affermato Dorothea Mohn, capo del team per i mercati finanziari di VZBV, Handelsblatt. “Ma non è bene mettere sotto sospetto generale gli utenti di contanti e limitare le loro azioni”.
Nell’ottica di combattere la criminalità organizzata, Faeser si è espresso a favore dell’introduzione di un limite generale di cassa di 10.000 euro. “Ciò riduce il rischio che i beni criminali vengano nascosti”, ha detto il politico dell’SPD a Bild am Sonntag. Secondo Faeser, si tratta di “distruggere la struttura criminale e privarli sistematicamente delle entrate criminali”.
Mohn, al contrario, sottolinea che il contante è “assolutamente importante” come mezzo di pagamento per quasi tutti i consumatori. Pertanto, al governo federale è stato chiesto di “garantire liquidità in modo lungimirante ea lungo termine”. Tuttavia, finora non sono state individuate misure, né per garantire la ricezione di denaro contante al dettaglio né per quanto riguarda l’accesso facile ed economico al contante. “Al contrario, il limite massimo di contanti proposto crea incertezza”, criticano i sostenitori dei consumatori.
Questo argomento è in discussione anche a livello dell’UE. L’anno scorso, la Commissione dell’Unione Europea ha proposto limiti di contante in tutta Europa come parte di un pacchetto complessivo di misure per una lotta più efficace contro il riciclaggio di denaro. Il limite ha lo scopo di aiutare a garantire che il denaro proveniente da transazioni criminali non possa più essere immesso così facilmente nell’economia regolare.
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Diversi paesi dell’UE hanno già restrizioni sui pagamenti in contanti. Tuttavia, paesi come Germania, Austria, Irlanda, Finlandia, Svezia e Ungheria hanno dovuto introdurla per primi.
Anche l’Italia sta discutendo di limiti di cassa
In Italia, secondo il nuovo governo, dovrebbero essere nuovamente possibili pagamenti in contanti maggiori. Il presidente del Consiglio Giorgia Meloni ha annunciato che avrebbe alzato il tetto dagli attuali 2.000 euro a 10.000 euro, cosa che ha attirato le critiche dell’opposizione.
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In Italia bollette o merci possono essere pagate in contanti solo fino a 2.000 euro. La precedente amministrazione Meloni guidata da Mario Draghi aveva previsto di abbassare il tetto a 1.000 euro entro il 1° gennaio 2023.
In Germania, i limiti di cassa sono stati a lungo controversi. L’ex ministro delle finanze Wolfgang Schäuble (CDU) una volta propose un limite di 10.000 euro, ma in seguito si ritirò a causa della protesta pubblica.
Il fatto che ora anche il ministro dell’Interno Faeser voglia questo numero come tetto sta suscitando nuove discussioni. La CSU, ad esempio, non ci ha pensato molto e ha sottolineato che in Germania si applicherebbero obblighi probatori rigorosi ed effettivi se qualcuno volesse pagare importi maggiori in contanti.
L’esperto di riciclaggio di denaro del gruppo parlamentare SPD, Sebastian Fiedler, ha difeso l’iniziativa del ministro dell’Interno. “Tecnicamente, non c’è il minimo dubbio che l’introduzione di un limite di cassa comune sia uno strumento molto efficace per rendere difficile il riciclaggio di denaro”, ha detto Fiedler a Handelsblatt. Ha fatto riferimento a un’analisi dell’autorità di polizia dell’UE, Europol, che ha chiarito “quanto il contante sia importante per le forme gravi di criminalità e quindi anche per il riciclaggio di denaro”.
Fiedler ritiene che il limite in contanti di 10.000 euro significhi “difficilmente” per i consumatori, ma significhi un limite per i criminali. Oltre al divieto di contanti per gli acquisti immobiliari avviato dal governo federale, il limite di contanti sarebbe “un altro passo importante per liberare la Germania dalla sua reputazione di paradiso del riciclaggio di denaro”, ha affermato il politico SPD.
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